הקרנות הכספיות הניבו 3.9% בשנה; דירוג ספטמבר והשוואה למוצרים אחרים
הקרנות הכספיות הניבו בספטמבר תשואה ממוצעת של כ-0.26%, המשקפת את ריבית בנק ישראל הנוכחית של 3.25%. ב-12 החודשים האחרונים, התשואה הממוצעת עמדה על כ-3.9%. הקרנות המובילות בספטמבר היו אי.בי.אי כספית שקלית כשרה וילין לפידות כספית כשרה. בבחירת קרן, יש לשים לב לדמי הניהול ולשיעור ההוספה, וההבדל המרכזי מול פיקדון בנקאי הוא במיסוי על הרווח הריאלי.
הידיעה ב-6 שורות · תקציר של baba
- הקרנות הכספיות הניבו בספטמבר תשואה ממוצעת של כ-0.26%, המשקפת את ריבית בנק ישראל.
- ב-12 החודשים האחרונים, הקרנות הכספיות הניבו בממוצע כ-3.9% תשואה.
- אי.בי.אי כספית שקלית כשרה וילין לפידות כספית כשרה הובילו בתשואות הקרנות הכספיות בספטמבר.
- מור כספית ניהול נזילות הובילה בתשואות הקרנות הכספיות ב-12 החודשים האחרונים עם 4.03%.
- דמי ניהול נמוכים ושיעור הוספה אפסי הם גורמים חשובים בבחירת קרן כספית.
- קרן כספית מציעה יתרון מיסוי על רווח ריאלי וגמישות לעומת פיקדון בנקאי.
התשואה הממוצעת של הקרנות הכספיות בספטמבר עמדה על כ-0.26%, המשקפת קצב שנתי של כ-3.25% התואם את ריבית בנק ישראל הנוכחית. ב-12 החודשים האחרונים, הקרנות הניבו בממוצע כ-3.9%, נתון המשקלל תקופה שבה הריבית הייתה גבוהה יותר.
הקרנות הכספיות משקיעות במכשירים פיננסיים קצרי טווח כמו מק"מ, פיקדונות בנקאיים ואג"ח בדירוג גבוה, עם מח"מ של עד 90 יום. הכסף בהן נזיל בכל יום מסחר, והתשואה משקפת שינויים בריבית באופן כמעט מיידי.
בספטמבר, הקרנות המובילות בתשואה היו אי.בי.אי כספית שקלית כשרה, ילין לפידות כספית כשרה, מיטב כספית ניהול נזילות, מור כספית ניהול נזילות ומיטב (00) כספית ג'מבו. ב-12 החודשים האחרונים, מור כספית ניהול נזילות הובילה עם 4.03%, ואחריה מיטב כספית ניהול נזילות עם 4.02%.
בבחירת קרן כספית, יש לשים לב לדמי הניהול, הנעים בין אפס לכ-0.25% בשנה, ולשיעור ההוספה (עמלת כניסה) שחלק מהקרנות גובות. דמי ניהול נמוכים יכולים להשפיע משמעותית על התשואה הסופית, במיוחד לאור התשואות הנמוכות יחסית.
ההבדל המרכזי בין קרן כספית לפיקדון בנקאי הוא במיסוי: בפיקדון משלמים 15% מס על הרווח הנומינלי, בעוד שבקרן כספית משלמים 25% מס על הרווח הריאלי בלבד. יתרון נוסף של הקרן הוא הגמישות והיכולת להגיב לשינויים בריבית באופן מיידי.
אותו אירוע, כפי שכל מערכת דיווחה עליו בנפרד. פתחו כמה דיווחים כדי להשוות מה כל מערכת מדגישה, ומה היא משאירה בחוץ.
מרכז 1אחרים 1
לא אותו אירוע: ידיעות אחרות שחולקות עם הידיעה הזו אנשים, מקומות או נושא. רקע, תגובות והמשכים.
