קרנות ההשתלמות בספטמבר - הראל מובילה במניות, כלל ומגדל בכללי; ומה עשתה הקרן שלכם?

ספטמבר האחרון היה חודש מעורב עבור חוסכים בקרנות השתלמות, כאשר המסלול הכללי הציג תשואה ממוצעת קרובה לאפס, ומסלול המניות הניב כחצי אחוז.

במסלול הכללי, בו מרוכז עיקר הכסף, הובילו חברות כלל ומגדל עם תשואה של כ-0.18% כל אחת, בעוד אלטשולר שחם סיימה בתחתית עם תשואה שלילית של 0.24%-. הפער בין המובילות למפגרות היה צנוע יחסית לחודשים קודמים, והוא נבע בעיקר מהרכב הנכסים ומרמת הגידור של כל גוף.

במסלול המניות, הראל הובילה עם תשואה של 0.84%, ואחריה אנליסט עם 0.74%. כל עשרת הגופים צפויים לסיים את החודש ברווח.

במבט על טווחים ארוכים יותר, חברות כלל ומור שומרות על הצמרת במסלול הכללי לאורך שנה ושלוש שנים, בעוד אלטשולר שחם נמצאת בתחתית. במסלול המניות, כלל מובילה מתחילת השנה וב-12 החודשים האחרונים, ומור מובילה בטווח של שלוש שנים.

הנתונים לספטמבר הם הערכות ראשוניות. יש לזכור כי תשואות קרנות ההשתלמות אינן משקפות באופן ישיר את תנודות השוק, בשל פיזור ההשקעות בנכסים שונים, כולל אג״ח והשקעות בחו״ל, וכן השפעת שערי המטבע. לפני החלטה על החלפת קרן, מומלץ לבדוק את דמי הניהול, את התאמת המסלול לאופק ההשקעה, ואת תנאי הנזילות של הכסף.