קרנות ההשתלמות בספטמבר - הראל מובילה במניות, כלל ומגדל בכללי; ומה עשתה הקרן שלכם?

ספטמבר היה חודש מעורב עבור חוסכים בקרנות ההשתלמות, כאשר המסלול הכללי הציג תשואה ממוצעת קרובה לאפס, ומסלול המניות הניב כחצי אחוז. מדד ת״א 35 עלה ב-1.6% בספטמבר, בעוד ת״א 90 ירד ב-2.7%, ומדדי המניות בארה״ב הראו מגמות מעורבות. ירידות במדדי האג״ח הממשלתיות בישראל הכבידו על המסלול הכללי, בעוד היחלשות השקל תרמה להשקעות בחו״ל.

במסלול הכללי, בו מרוכז רוב הכסף, הובילו חודש זה חברות הביטוח כלל ומגדל עם תשואה של כ-0.18% כל אחת, לפני הראל ומנורה מבטחים. בתחתית הטבלה נמצאות אלטשולר שחם, ילין לפידות ואנליסט עם תשואות שליליות. הפער בין המובילות למפגרות היה צנוע יחסית לחודש אוגוסט, והוא נבע בעיקר מהרכב הנכסים ומרמת הגידור של כל גוף.

בטווחים הארוכים יותר, חודשים ושלוש שנים, כלל שומרת על ההובלה במסלול הכללי, ואלטשולר שחם נמצאת בתחתית. במסלול המניות, הראל ואנליסט הובילו את החודש, כאשר כל עשרת הגופים צפויים לסיים בפלוס. בטווחים הארוכים יותר, כלל מובילה גם במסלול המניות, ואלטשולר שחם נמצאת בתחתית הפערים.

הנתונים לספטמבר הם הערכות ראשוניות. חשוב לבדוק דמי ניהול, להתאים את המסלול לאופק החיסכון, ולזכור שהכסף הופך לנזיל לאחר שש שנים או שלוש שנים לצורך השתלמות. הבחירה בקרן היא של העובד בלבד.