"הגורואים החדשים הם אושיות רשת. זה מערב פרוע"

בפאנל שהתקיים במסגרת שבוע ההשקעות של "כלכליסט" בשיתוף איילון ביטוח ופיננסים, דנו מומחים בהשפעת הדיגיטציה והמסחר העצמאי על עולם ההשקעות והחיסכון.

תמיר הרשקוביץ, סמנכ"ל ההשקעות באיילון, ציין כי כחצי מכספי הציבור מנוהלים על ידי גופים מוסדיים, בעוד המחצית השנייה מנוהלת באופן עצמאי על ידי הציבור. הוא תיאר מגמה של עלייה במסחר העצמאי, עם פתיחת כ-80 אלף חשבונות מסחר חדשים ועלייה של כמעט 100% במחזורי המסחר בבורסה בשנה האחרונה. הרשקוביץ הגדיר את המגמה כ"בריאה" המכניסה קהלים חדשים לשוק, אך הזהיר מפני קבלת החלטות השקעה המבוססות על "אושיות רשת" ו"מערב פרוע" ברשתות החברתיות, והדגיש את חשיבותו של מנהל השקעות אקטיבי.

ראובן טיטוואני, יו"ר קבוצת סוכני תלפיות, התייחס לעתיד סוכני הביטוח והפיננסים, וטען כי למרות תחזיות חוזרות ונשנות לסופם, הם עדיין רלוונטיים ומסייעים ללקוחות בפערים של מידע וביצוע. הוא הדגיש את היתרון של הסוכנים באובייקטיביות ובזמינות ברגעי אמת, וציין כי קבוצתו מתעקשת להישאר עצמאית ולא להימכר לגופים מוסדיים.

טל ישראלי ממשרד האוצר הסבירה כי רפורמת הבנקאות הפתוחה מאפשרת גישה לנתונים בנקאיים בסיסיים, אך עדיין חסרה "הקומה השנייה" של Open Finance, שתאפשר תמונה פיננסית מלאה ואינטגרטיבית לצורך קבלת החלטות משמעותיות כמו רכישת דירה או רכב. היא הדגישה את הצורך בחקיקה ותשתיות כדי לקדם זאת.

אסף נחמני מרשות שוק ההון ציין כי בעולם החיסכון הפנסיוני קיימת כבר שנים מערכת של Open Finance באמצעות המסלקה הפנסיונית, המרכזת נתונים על חיסכון פנסיוני. עם זאת, ישראלי הבהירה כי מידע זה חלקי ואינו כולל פוליסות חיסכון או מסחר עצמאי. נחמני הביע תקווה שהמסלקה החדשה שתצא למכרז תספק נתונים ברורים ורחבים יותר.