פוליסות חיסכון בספטמבר - הכשרה מיטב מובילה, כלל שולטת בטבלה השנתית; מה עשתה הפוליסה שלכם?

ספטמבר היה חודש מעורב עבור חוסכים בפוליסות חיסכון, כאשר המסלול הכללי כמעט ולא הציג שינוי, ומסלולי המניות עלו בממוצע של כחצי אחוז. היחלשות השקל מול הדולר בכ-2.5% תרמה משמעותית לתשואות ההשקעות בחו״ל, והצילה את החודש לחוסכים ישראלים, בעוד שוק האג״ח הכביד על התשואות. במסלול הכללי, שהינו המסלול בו מנוהל רוב הכסף, הובילה חברת הכשרה מיטב עם תשואה של 0.35% בספטמבר. לאורך השנה, חברת כלל ביטוח מובילה את הטבלה עם תשואה של 8.3% מתחילת השנה, ו-13% ב-12 החודשים האחרונים. במסלולי המניות, שהינם בעלי חשיפה של לפחות 75% למניות, עלו בספטמבר בכ-0.6% בממוצע, כאשר הכשרה הכשרה והכשרה מיטב חולקות את המקום הראשון עם 1.14%. בטווחים הארוכים, כלל ביטוח מובילה גם כן עם 14.6% מתחילת השנה ו-22.7% ב-12 החודשים האחרונים. מסלולי ה-S&P 500 הניבו כ-2% בשקלים בספטמבר בזכות היחלשות השקל, אך בטווחים הארוכים הם מפגרים אחרי מסלולי המניות המנוהלים. פוליסת חיסכון, המנוהלת על ידי חברות הביטוח, מאפשרת הפקדה ומשיכה בכל עת ללא אירוע מס על מעבר בין מסלולים, אך דמי הניהול יכולים להגיע עד 2% מהצבירה.