פוליסות חיסכון בספטמבר - הכשרה מיטב מובילה, כלל שולטת בטבלה השנתית; מה עשתה הפוליסה שלכם?

ספטמבר היה חודש מעורב עבור חוסכים בפוליסות חיסכון, כאשר המסלול הכללי כמעט ולא הציג שינוי, ומסלולי המניות עלו בממוצע של כחצי אחוז. היחלשות השקל מול הדולר בכ-2.5% פיצתה על ירידות בשווקים בחו"ל והגדילה את התשואות בשקלים, אך שוק האג"ח הכביד על התשואות הכוללות. במסלול הכללי, שהינו המסלול המרכזי בפוליסות, הובילה חברת הכשרה מיטב עם תשואה של 0.35% בספטמבר. מתחילת השנה, חברת כלל ביטוח מובילה את הטבלה עם 8.3%, וב-12 החודשים האחרונים עם 13%. במסלולי המניות, שהתאפיינו בחשיפה של לפחות 75% למניות, עלו בספטמבר בכ-0.6% בממוצע, כאשר הכשרה הכשרה והכשרה מיטב חולקות את המקום הראשון עם 1.14% כל אחת. בטווחים הארוכים, כלל ביטוח מובילה מתחילת השנה (14.6%) וב-12 החודשים האחרונים (22.7%). מסלולי S&P 500, למרות ירידה של כחצי אחוז במדד עצמו, הניבו כ-2% בשקלים בספטמבר בזכות היחלשות השקל, אך מפגרים בטווחים הארוכים יותר. פוליסת חיסכון, המנוהלת על ידי חברות הביטוח, מאפשרת הפקדה ומשיכה בכל עת ללא אירוע מס על מעבר בין מסלולים, אך דמי הניהול בה יכולים להגיע עד 2%.