פוליסות חיסכון באוקטובר: ילין לפידות היחידה בפלוס, כלל בראש הטבלה השנתית

חודש אוקטובר התאפיין בירידות בקרנות החיסכון, כאשר המסלול הכללי איבד בממוצע כ-0.5% מערכו והמסלול המנייתי ירד בכ-1.35%. את הירידות הוביל השוק המקומי, עם ירידות של 1.4% במדד תל אביב 35 ו-1.9% במדד תל אביב 90, בעוד השווקים בחו"ל הציגו תמונה מעורבת עם עלייה של 0.9% ב-S&P 500 וירידה של 2.5% בנאסד"ק. היחלשות השקל בכ-1.7% מול הדולר ריככה במעט את הירידות בהשקעות בחו"ל. ישנם פערים בנתונים בין החברות השונות, הנובעים גם ממועדי חישוב שונים, כאשר חברות כמו מגדל ואיילון כבר כללו את הירידות החדות בסוף החודש. במסלול הכללי, חברת הכשרה ילין לפידות סיימה את החודש בעלייה של כ-0.1%, והייתה היחידה להציג תשואה חיובית. אחריה ברשימה נמצאות הכשרה מור והכשרה אנליסט עם ירידות קלות. בתחתית הטבלה החודשית נמצאות מנורה, איילון ומגדל. מתחילת השנה, חברת כלל מובילה את הטבלה במסלול הכללי עם כ-7.8% תשואה, ואחריה הכשרה מור ומנורה. בטווח של 12 החודשים האחרונים, כלל מובילה גם כן עם כ-10.9% תשואה. במסלול המניות, הכשרה ילין לפידות שוב במקום הראשון עם ירידה מתונה של כ-0.1%, לפני הכשרה מור והכשרה אנליסט. בתחתית נמצאות הראל, איילון ומגדל. בטווחים הארוכים יותר, כלל שולטת גם במסלול המניות, עם כ-13.2% מתחילת השנה וכ-17.9% ב-12 החודשים האחרונים. מסלולי S&P 500 בפוליסות עלו בחודש בכ-2%, בעיקר בשל היחלשות השקל. בשלוש השנים האחרונות, איילון מובילה במסלול הכללי עם כ-52.7% תשואה, וכלל מובילה במסלול המניות עם כ-93.1%. הנתונים המוצגים הם לפני דמי ניהול, ותשואות העבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.