מגדל תשיק פוליסות חיסכון בשיתוף גולדמן זאקס, במסלולי מניות וכללי

מגדל ביטוח תשיק פוליסות חיסכון חדשות בשיתוף עם ענקית ההשקעות גולדמן זאקס. הפוליסות, שייקראו "מגדל קשת לפרט", יכללו שני מסלולים חדשים: מסלול מניות ומסלול כללי. גולדמן זאקס מנהלת נכסים בהיקף של כ-4 טריליון דולר נכון ליוני 2026.

בשנים האחרונות, חברות ביטוח ישראליות משלבות ניהול השקעות של גופים גלובליים כדי לאפשר פיזור השקעות מחוץ לישראל. הפניקס הייתה חלוצה בתחום בשיתוף עם בלאקרוק החל מ-2022, ולאחר מכן הראל בשיתוף עם פידליטי וכלל בשיתוף עם סטייט סטריט. עם זאת, מסלולי הפניקס ובלאקרוק סובלים מפדיונות משמעותיים בשנתיים האחרונות, ונכסיהם ירדו מ-3.7 מיליארד שקל בנובמבר 2024 ל-990 מיליון שקל בסוף אוגוסט 2026. גם הראל ופידליטי לא הציגו גיוסים משמעותיים.

ההנהלה של מגדל, בהובלת רונן אגסי, מאמינה שהמומנטום השתנה, וכי חוסכים ישראלים מחפשים כעת להרחיב את פיזור החסכונות שלהם מחוץ לישראל. זאת בניגוד לתקופה שבה המשקיעים העדיפו להפנות כספים לישראל על רקע הראלי בשוק המניות המקומי בשנים 2024 ו-2025.

קטגוריית פוליסות החיסכון מנהלת כיום כ-130 מיליארד שקל, לעומת כ-70 מיליארד שקל בקופות הגמל להשקעה. פוליסות חיסכון משווקות על ידי חברות הביטוח דרך סוכנים, מה שמוביל בדרך כלל לדמי ניהול גבוהים יותר ולתשואה נטו נמוכה יותר בהשוואה לקופות גמל להשקעה.