אלטשולר נמכרת: מה אומרת עסקת הענק שנחתמה היום לכיס שלכם?

חברת הביטוח הדיגיטלי ווישור (WeSure), שבשליטת אמיל וינשל וצבי ברק, יחד עם מנכ"ל החברה יאיר לוינשטיין, רוכשת 55% מחברת "אלטשולר שחם פיננסים" הציבורית תמורת כמיליארד שקל. העסקה כוללת את פעילות הגמל והפנסיה של החברה, בעוד המייסדים גילעד אלטשולר וקלמן שחם ימשיכו להחזיק בפעילות הפרטית הכוללת קרנות נאמנות, ניהול תיקים ופעילות מסחר.

הרכישה מגיעה לאחר שאלטשולר שחם ספגה פדיונות של כ-142 מיליארד שקל בגמל וכ-20.5 מיליארד שקל בפנסיה בשנים האחרונות, בעקבות תשואות חלשות יחסית למתחרים. אמיל וינשל, הבעלים החדש, הוביל בעבר תהליך הבראה מוצלח בחברת איילון ביטוח, וכעת הוא מתכנן לייצב את התשואות ולהפוך את הקבוצה לקבוצת הביטוח והפיננסים השישית בגודלה בישראל.

הכסף של החוסכים אינו בסכנה בעקבות העסקה. החוק בישראל מחייב הפרדה מוחלטת בין נכסי חברת הניהול לכספי העמיתים, והכסף נמצא תחת פיקוח הדוק של הממונה על שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר. לכן, אין צורך למהר להעביר את החיסכון, אלא לבצע זאת משיקולים מקצועיים בלבד, כמו בדיקת תשואות, דמי ניהול והתאמת המסלול.

כדי לבדוק אם הכסף נמצא במקום הטוב ביותר, מומלץ להיכנס לאתר "הר הכסף" לאיתור כלל החיסונות, לבדוק את דמי הניהול והתשואה בדו"ח השנתי, ולהשוות תשואות במסלולים מקבילים באתרי "גמל נט" ו"פנסיה נט" לאורך 3 עד 5 שנים. כמו כן, יש לבדוק את התאמת מסלול ההשקעה לגיל ולרמת הסיכון.

בתוך כ-18 חודשים, השם "אלטשולר שחם" ייעלם מענף הפנסיה והגמל ויוחלף במותג חדש. המדריך מסכם כי אין צורך להיכנס לפאניקה, אך ממליץ לבצע "בדק בית" פיננסי ולהחליט על העברת החיסכון רק על בסיס נתונים ועובדות.