אלטשולר נמכרת: מה אומרת עסקת הענק שנחתמה היום לכיס שלכם?

חברת הביטוח הדיגיטלי ווישור (WeSure), שבבעלות אמיל וינשל וצבי ברק, יחד עם מנכ"ל החברה יאיר לוינשטיין, רוכשת 55% מחברת "אלטשולר שחם פיננסים" הציבורית תמורת כמיליארד שקל. המייסדים הוותיקים, גילעד אלטשולר וקלמן שחם, מוכרים את חלקם בפעילות הגמל והפנסיה הציבורית, אך ישמרו על הבעלות בחברה הפרטית הכוללת קרנות נאמנות, ניהול תיקים ופעילות מסחר.

הרכישה מגיעה לאחר שאלטשולר שחם ספגה פדיונות של כ-142 מיליארד שקל בגמל וכ-20.5 מיליארד שקל בפנסיה בשנים האחרונות, בעקבות תשואות חלשות יחסית למתחרים. אמיל וינשל, הבעלים החדש, הוביל בעבר תהליך הבראה מוצלח בחברת איילון ביטוח, וכעת הוא שואף לייצב את התשואות ולהפוך את הקבוצה לקבוצת הביטוח והפיננסים השישית בגודלה בישראל.

הכסף של החוסכים אינו בסכנה, שכן החוק מחייב הפרדה מוחלטת בין נכסי חברת הניהול לכספי העמיתים. הכסף שייך אך ורק לחוסכים ונמצא תחת פיקוח הדוק של הממונה על שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר. לכן, אין צורך למהר לעזוב את החברה. מעבר בין קופות גמל, קרנות השתלמות או פנסיה צריך להתבצע אך ורק משיקולים מקצועיים, כגון בדיקת תשואות לאורך זמן, גובה דמי ניהול והתאמת המסלול לגיל ולצרכים.

המדריך מפרט כיצד לבדוק את מצב החיסכון: ראשית, יש לאתר את כל החסכונות דרך אתר "הר הכסף" הממשלתי. לאחר מכן, יש להוריד את הדו"ח השנתי מחברת הניהול ולבדוק את דמי הניהול מהפקדה ומצבירה, ואת התשואה לאורך 3 עד 5 שנים. השוואת תשואות ודמי ניהול צריכה להיעשות מול מסלולים מקבילים בחברות מתחרות, תוך התאמת מסלול ההשקעה לגיל ולרמת הסיכון הרצויה. במקרה של דמי ניהול גבוהים או פיגור מתמשך בתשואות, ניתן להעביר את החיסכון בקלות וללא עלות.