הירידות בבורסות הגיעו לחסכונות: כל קרנות ההשתלמות הפסידו באוקטובר - חוץ מאחת

חודש אוקטובר היה חודש שלילי עבור חוסכים בקרנות השתלמות, כאשר תשע מתוך עשר הקרנות הגדולות במסלול הכללי רשמו הפסדים. הקרן היחידה שהצליחה להציג תשואה חיובית, בשיעור של 0.4%, הייתה קרן ההשתלמות של מור. מדובר בהמשך למגמה שלילית, לאחר שגם ספטמבר הסתיים בתשואה כמעט אפסית.

התשואות השליליות נרשמו על רקע הירידות החדות בשוקי המניות בישראל ובעולם. מדד תל אביב 35 איבד כ-3.45% באוקטובר, ומדדי וול סטריט המובילים, S&P 500 ונאסד״ק 100, ירדו ב-0.93% וב-5.3% בהתאמה. גם שוק האג"ח המקומי לא סיפק תמיכה, עם ירידה קלה של 0.05% במדד האג"ח הכללי.

קרנות ההשתלמות, המהוות את החיסכון העיקרי של ישראלים מחוץ למסלולי הפנסיה, מנהלות נכסים בהיקף של 233 מיליארד שקל במסלול הכללי. למרות ההפסדים באוקטובר, התמונה מתחילת השנה נותרה חיובית, כאשר עשר הקרנות הגדולות הניבו תשואה ממוצעת של 6.55% בעשרת החודשים הראשונים של 2026. קרן כלל מובילה את הטבלה מתחילת השנה עם תשואה מצטברת של 8.34%, אך הפער בינה לבין מור הצטמצם בעקבות התוצאות של אוקטובר.

בטווח של שלוש שנים, קרן כלל מובילה את הטבלה עם תשואה מצטברת של 50.74%, לעומת ממוצע של 45.86% בעשר הקרנות הגדולות. מבחינת היקף הנכסים, מיטב היא הקרן הגדולה ביותר, עם 36.6 מיליארד שקל, ואחריה מור עם 28 מיליארד שקל.