הפרצה המושלמת: כך משתמשים חמאס וג'יהאד באתרי מימון המונים תמימים

תחקיר של "שומרים" ומגזין N12 חושף כיצד ארגוני הטרור חמאס והג'יהאד האסלאמי מנצלים פרצות בחוק ובפיקוח על פלטפורמות מימון המונים ובורסות קריפטו כדי לגייס כספים בסיוע הומניטרי לכאורה. לפחות שלושה תיקים פדרליים בארה"ב מעלים טענות כי כספים שגויסו דרך אתרים אלו הגיעו לידי ארגוני הטרור.

במקרה אחד, קתרין וושבורן מניו יורק נאשמת בגיוס למעלה מ-30,000 דולר במטבעות קריפטו עבור פעיל בג'יהאד האסלאמי, תוך שימוש בפלטפורמת מימון ההמונים האוסטרלית Chuffed. ההעברות נמשכו גם לאחר שהפעיל חשף את זהותו. וושבורן נעצרה והוגש נגדה כתב אישום פדרלי.

הפרצה המרכזית נובעת מחוסר רגולציה על פלטפורמות מימון המונים, שאינן מחויבות לכללי מניעת הלבנת הון במדינות רבות. לדברי הנס-יעקב שינדלר, מנהל בכיר בפרויקט למאבק בקיצוניות, רק קנדה מחילה כללים אלו על פלטפורמות כאלה. הוא מסביר כי המבנה המבוזר מקשה על זיהוי יעדו הסופי של הכסף, מה שמאפשר לארגוני טרור לטשטש את העברותיהם.

התחקיר מצא כי ארגוני טרור מצאו דרכים לגייס סכומים משמעותיים דרך פלטפורמות אלו, בעוד הרגולטורים מפגרים מאחור. במקרה נוסף, סלים אלזאק, בכיר בחמאס, גייס כ-1.75 מיליון דולר, מתוכם 600 אלף בארה"ב, תחת מסווה של סיוע לנזקקים, והעבירם לחמאס. כאשר הפיקוח על PayPal התהדק, הוא הנחה להעביר כספים לבורסות קריפטו עם רגולציה מקלה יותר.

מקרה נוסף הוא של רדא סבאסי מסן דייגו, שניהל עמותה וגייס כ-600 אלף דולר, מתוכם 116 אלף הועברו כסיוע הומניטרי לאיש חמאס בטורקיה. התחקיר מצביע על כך שגם פלטפורמות כמו GoFundMe גייסו מאות מיליוני דולרים עבור עזה מאז 7 באוקטובר, וחלקם עלולים להגיע לידי ארגוני טרור.

התחקיר מצא כי ארנקי קריפטו המזוהים עם חמאס ואיראן המשיכו לבצע העברות דרך בורסות מרכזיות כמו Binance, שהודתה בכשל ביישום תוכנית בקרה. ניתוח בלוקצ'יין גילה כי ארנק ששימש את וושבורן קיבל כ-49,000 דולר מ-Coinbase, וכי זרימת הכספים נמשכה גם לאחר צווי החיפוש של ה-FBI. פלטפורמות כמו Chuffed ו-Stripe סירבו להגיב לשאלות בנוגע למנגנוני הבקרה שלהן.