ממיידוף לפרסונל: האם הבנקים יידרשו לשלם על כספי המשקיעים?

נאמני קבוצת פרסונל, שקרסה לפני כשנתיים, מבקשים לתבוע את הבנקים מזרחי טפחות ודיסקונט בסכום של למעלה מ-480 מיליון שקל. לטענת הנאמן, רו״ח שלומי פיליבה, הבנקים התרשלו בפיקוח על חשבונות הנאמנות של הקבוצה ואפשרו העברות כספים שלא בהתאם למטרות גיוסן, ובכך גרמו למשקיעים לאבד מאות מיליוני שקלים.

הכספים יועדו למימון פרויקטים של התחדשות עירונית, אך החברה הפסיקה לשלם ריביות וקרסה ב-2024.

החקירה מתקרבת לסיומה, וממצאיה יועברו לפרקליטות לבחינת הגשת כתבי אישום.

המהלך נגד הבנקים אינו חסר תקדים בעולם. בעבר, בנקים נדרשו לפצות נפגעי הונאות משקיעים. כך, בנק הפועלים הגיע לפשרה של 9.5 מיליון דולר עם מפרקי קרנות שנפגעו מהונאת ברני מיידוף. בנק ג'יי.פי מורגן שילם 1.7 מיליארד דולר לרשויות האמריקאיות בגין כשל במניעת הלבנת הון בהונאת מיידוף. בנוסף, חמישה בנקים הסכימו לשלם כ-1.6 מיליארד דולר בפשרות הקשורות להונאת סטנפורד. פרשת סינגולריס בבריטניה אף קבעה אחריות משפטית של בנק בשל רשלנות, כאשר חויב לפצות חברה שסכומי כסף שלה הועברו שלא כדין. בישראל, חיוב בנק בסכומים כה גבוהים על כשל בפיקוח על העברות כספים יהווה תקדים.

הבנקים עשויים לטעון כי פעלו בהתאם להוראות מורשי החתימה ולא הייתה עליהם חובה לבחון כל העברה. השאלות המרכזיות שבית המשפט יצטרך להכריע בהן הן מה ידעו הבנקים על מטרת החשבונות, האם הופיעו סימני אזהרה, והאם התערבותם הייתה מונעת את אובדן הכספים. מזרחי טפחות מסר כי יגיב בבית המשפט אם תאושר הגשת תביעה, ודיסקונט מסר כי הוא לומד את פרטי הבקשה ויגיב כמקובל.