בזוגיות פרק ב', צוואה לבדה לא מספיקה

במקרים של זוגיות שנייה, צוואה בלבד אינה מספיקה כדי להבטיח את העברת הרכוש לילדים מנישואים קודמים, שכן בן הזוג החדש עשוי לטעון לזכויות בדירה או בנכסים אחרים. גם אם אדם מוריש את כל רכושו לילדיו בצוואה מפורטת, הוא יכול להוריש רק את מה ששייך לו. אם בן הזוג החדש השקיע כספים בנכס, השתתף בשיפוצים או שהתקיימו נסיבות אחרות המעידות על כוונת שיתוף, הוא עשוי לזכות בזכויות בדירה, מה שיפגע בכוונת המצווה להוריש את מלוא הנכס לילדיו.

חוק יחסי ממון קובע הסדר איזון משאבים בין בני זוג נשואים, ובמקרה של ידועים בציבור, זכויות רכושיות עשויות להתעורר בהתאם לנסיבות החיים המשותפים. גם אם נכס היה בבעלות אחד הצדדים לפני הקשר, ייתכנו מקרים בהם יוכרו זכויות לבן הזוג השני.

כדי להסדיר את היחסים הרכושיים באופן ברור, מומלץ לערוך הסכם ממון או הסכם חיים משותפים. הסכם כזה מגדיר אילו נכסים יישארו נפרדים ואילו יהיו משותפים, ומונע מחלוקות עתידיות, במיוחד לאחר פטירת אחד מבני הזוג. עם זאת, הסכם ממון אינו מחליף צוואה; ההסכם מסדיר את הזכויות בין בני הזוג, בעוד הצוואה קובעת למי יעבור הרכוש לאחר המוות.

עורכת דין רונית א' זיסמן מסבירה כי ההבחנה בין הסכם ממון לצוואה חשובה במיוחד במקרה של פטירה. יש לבדוק תחילה מהו הרכוש בעיזבון ומהן הזכויות של בן הזוג הנותר בחיים, ורק אז ניתן לקבוע מה יעבור ליורשים. הסדרה רכושית מראש מגינה גם על בן הזוג החדש, מבהירה את זכויותיו ומונעת מאבקים משפטיים מול ילדי המנוח. חשוב שההסכם והצוואות ישתלבו זה בזה ויענו על כל השאלות המהותיות.