אוקטובר האדום: כמה הפסידו קופות הגמל וקרנות הפנסיה?
חודש אוקטובר הסתיים בתשואות שליליות עבור קופות הגמל וההשתלמות, עם הפסד ממוצע של 0.4% במסלול הכללי ו-1.1% במסלול המנייתי, כך עולה מתחזית בית ההשקעות מיטב. המסלול העוקב אחר מדד S&P 500 הוא היחיד שהציג תשואה חיובית. קרנות הפנסיה נפגעו פחות, עם הפסדים שנעו בין 0.1% ל-0.6% בהתאם לקבוצת הגיל. למרות זאת, מתחילת השנה התשואות המצטברות עדיין חיוביות.
הידיעה ב-5 שורות · תקציר של baba
- קופות הגמל וההשתלמות צפויות לסיים את אוקטובר עם תשואה שלילית ממוצעת של 0.4% במסלול הכללי ו-1.1% במסלול המנייתי.
- המסלול העוקב אחר מדד S&P 500 הוא היחיד שהציג תשואה חיובית באוקטובר, בשיעור של 2.6%.
- קרנות הפנסיה המקיפות רשמו הפסדים של בין 0.1% ל-0.6% באוקטובר, בהתאם לקבוצת הגיל.
- למרות ההפסדים באוקטובר, התשואה המצטברת בקופות הגמל במסלול הכללי מתחילת השנה היא 6.4% ובמסלול המנייתי 10.6%.
- ירידות בשוקי המניות ובאיגרות החוב הקונצרניות המקומיות היו הגורמים המרכזיים לפגיעה בתשואות באוקטובר.
חודש אוקטובר הביא עמו תשואות שליליות עבור קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי, עם הפסד ממוצע של 0.4%, וכן עבור המסלול המנייתי, שאיבד בממוצע 1.1%. כך עולה מתחזית של בית ההשקעות מיטב. טווח התשואות במסלול הכללי נע בין הפסד של 0.7% לרווח של 0.1%, ובמסלול המנייתי בין הפסד של 1.6% ל-0.6%. נתונים אלו מתייחסים לתשואות נומינליות ברוטו.
החריג הבולט הוא המסלול העוקב אחר מדד S&P 500, אשר צפוי להציג תשואה חיובית של 2.6% במונחים שקליים. זהו המסלול היחיד שנבדק שהציג תשואה חיובית ממוצעת.
גם קרנות הפנסיה נפגעו, אך במידה פחותה. במסלול לבני 50 ומטה נרשמה תשואה שלילית ממוצעת של 0.6%, במסלול לבני 50 עד 60 הפסד של 0.4%, ובמסלול לבני 60 ומעלה ירידה מתונה של 0.1%. ההבדלים נובעים מרמות חשיפה שונות לנכסי סיכון, כאשר מסלולים לצעירים יותר חשופים יותר למניות.
למרות ההפסדים באוקטובר, התמונה מתחילת השנה עדיין חיובית. קופות הגמל במסלול הכללי השיגו תשואה מצטברת של 6.4% בעשרת החודשים הראשונים של 2026, והמסלול המנייתי הניב 10.6%.
לדברי אבי ברקוביץ, משנה למנהל ההשקעות הראשי במיטב גמל ופנסיה, אוקטובר התאפיין בתנודתיות גבוהה, והתוצאות נקבעו ביומיים האחרונים של החודש. הגורמים המרכזיים לפגיעה היו ירידות בשוקי המניות ובאיגרות החוב הקונצרניות המקומיות, שהשפיעו במיוחד על הקופות במסלול הכללי.
לא אותו אירוע: ידיעות אחרות שחולקות עם הידיעה הזו אנשים, מקומות או נושא. רקע, תגובות והמשכים.
