כסף שנשאר מאחור: איך למצוא חסכונות של נפטרים בישראל
תורגם ותומצת מתוך NEWSru Israel על ידי baba
בעלים של סוכנות ביטוח בישראל, אלדר פורטנוב, מדווח כי משפחות רבות מגלים לאחר פטירת יקיריהן כספים שלא ידעו על קיומם, בכ-שליש מהמקרים. הוא מסביר כי גם שנים לאחר הפטירה ניתן לעיתים לממש זכויות אלו, למרות שהתהליך מורכב ודורש הוכחת זכאות. המערכת הממשלתית "הר הכסף" מסייעת באיתור, אך הסוכנות שלו מסייעת גם בקבלת קצבאות תלויים וכיסוי חובות. פורטנוב קורא לבדוק זכויות כספיות לאחר אובדן קרוב.
הידיעה ב-6 שורות · תקציר של baba
- כ-33% מהפניות לסוכנות ביטוח בישראל לאחר פטירת קרוב חושפות חסכונות שלא היו ידועים למשפחה.
- גם שנים לאחר פטירת קרוב, ניתן לעיתים לממש זכויות כספיות שנשארו, אך יש לבדוק את התנאים.
- מערכת "הר הכסף" הממשלתית מאפשרת לאתר מידע על חשבונות פיננסיים של נפטרים בישראל.
- תהליך קבלת הכספים דורש הוכחת זכאות, הבנת תנאי התוכנית והבחנה בין סוגי יורשים.
- סוכנות ביטוח סייעה למשפחות לקבל חסכונות, קצבאות תלויים ואף לכסות משכנתאות.
- תכנון פיננסי הוא גם אחריות כלפי בני המשפחה, גם לאחר המוות.
בעלים של סוכנות ביטוח בישראל, אלדר פורטנוב, מספר על מקרים בהם משפחות מגלים לאחר שנים כי יקיריהם שנפטרו הותירו אחריהם כספים שלא ידעו על קיומם. לדבריו, בכ-שליש מהפניות לסוכנות, לאחר אובדן של בן משפחה, מתגלים חסכונות פנסיוניים, קופות גמל ישנות או תוכניות ביטוח שלא היו ידועים ליורשים.
פורטנוב מסביר כי גם אם עברו שנים רבות מאז פטירת קרוב המשפחה, עדיין ייתכן שניתן יהיה לממש זכויות כספיות, אם כי התנאים ומועדי ההתיישנות עשויים להשתנות. הוא מדגיש כי המערכת הממשלתית "הר הכסף" מאפשרת לאתר מידע על חשבונות פיננסיים של נפטרים, אך תהליך איתור הכספים וקבלתם שונה. יש להוכיח זכאות, להבין את תנאי התוכנית ולהבדיל בין יורשים, מוטבים או אלמנים הזכאים לקצבת תלויים.
הסוכנות, לדברי פורטנוב, סייעה למשפחות רבות לא רק לקבל חסכונות פנסיוניים אלא גם להשיג קצבאות תלויים מקרנות פנסיה ומהמוסד לביטוח לאומי, ובמקרים מסוימים אף לכסות משכנתאות שנותרו באמצעות תביעות ביטוח חיים. הוא קורא לאנשים לבדוק את זכויותיהם הכספיות לאחר אובדן קרוב, גם אם הדבר נעשה שנים לאחר מכן, ומדגיש כי תכנון פיננסי הוא גם אחריות כלפי האהובים.