אחרי שטיל איראני פגע בביתה: הבנק הקפיא את חשבונה של הקשישה

בנק הקפיא חשבון משותף של אישה כבת 80 וכלתה, וכן הטיל מגבלות על חשבונה הפרטי של הכלתה, לאחר שחשד בהלבנת הון בעקבות בקשת הלוואה לשיפוץ דירה שנפגעה מטיל איראני במהלך מלחמת ״שאגת הארי״. הקשישה, המחזיקה ב-11 דירות להשכרה המניבות הכנסה חודשית של למעלה מ-60 אלף שקל, ניהלה במשך שנים את ענייניה הכספיים באמצעות כלתה, שטיפלה בשוכרים, בהסכמי השכירות ובהוצאות השוטפות.

במהלך בדיקה שערך הבנק בעקבות בקשת ההלוואה, זוהו תנועות כספיות בהיקפים משמעותיים בין החשבון המשותף לחשבונה הפרטי של הכלתה, וכן לחשבונות נוספים. דפוס הפעילות, הכולל הכנסות משכר דירה, ריבוי העברות בין חשבונות והעובדה שהכלתה ניהלה את כספי חמותה, עורר חשד במערכות הציות של הבנק כי מקור חלק מהתנועות עשוי להיות בהכנסות שאינן מדווחות במלואן או בפעילות המחייבת בירור על פי כללי איסור הלבנת הון.

הקפאת החשבונות והמגבלות שהוטלו הקשו על השתיים, במיוחד בשלב בו נדרשו לממן את שיקום הדירה שנפגעה. בעקבות זאת, פנתה הכלתה לעורכת הדין רז סיטבון סבג, המתמחה במשפט פלילי כלכלי. עורכת הדין בחנה את המסמכים, חוזי השכירות ונתוני ההכנסות, וגיבשה עבור הבנק תמונה מפורטת של מקור הכספים והסיבות להעברות.

בעקבות ההבהרות והתיעוד שהוצגו, הוסרו המגבלות באופן מיידי והחשבונות שוחררו ללא צורך בהליך משפטי. לדברי עו״ד סיטבון סבג, המקרה ממחיש את הפער בין תפיסה משפחתית של התנהלות כספית שגרתית לבין בחינתה על ידי מערכות הציות של הבנקים. היא הדגישה את חשיבות התיעוד המסודר, כגון מסמכים על הכנסות וחוזי שכירות, כדי להסביר את מקור הכספים ומסלול העברתם במקרים כאלה.