מאיראן ועד קוריאה הצפונית: הכלכלות המפוקפקות שנשענות על שוק הקריפטו

ראש הממשלה בנימין נתניהו אמר בראיון לערוץ הכלכלה כי ישראל צריכה להתכונן לכלכלה שתעקוף סנקציות בנקאיות, וכי מטבעות קריפטוגרפיים הם אחד הכלים לכך. הכתבה סוקרת מדינות שונות המסתמכות על כלכלת מטבעות מבוזרים, תוך הדגשת האלמנטים הבעייתיים המשותפים להן.

איראן היא דוגמה בולטת, כאשר כלכלת הצללים שלה, המוערכת ב־20% עד 30% מהתמ"ג, כוללת חברות קש ורשתות בנקאיות פנימיות. תעשיית הקריפטו במדינה צמחה כדרך לעקיפת סנקציות, כאשר גורמי ממשל ומשמרות המהפכה מחזיקים בחלק ניכר משרתי הכרייה. בורסת הקריפטו נוביטקס טיפלה בעסקאות של למעלה מ־11 מיליארד דולר, אם כי רק אחוז קטן מהן הוגדרו כפליליות או עוקפות סנקציות.

קוריאה הצפונית נשענת גם היא על קריפטו, כאשר האקרים צפון־קוריאנים גנבו מאות מיליוני דולרים. לאחרונה, בורסת הקריפטו ביביט הגישה תביעה נגד ממשלת קוריאה הצפונית וקבוצת ההאקרים לזרוס לאחר גניבת מטבעות אתריום בשווי 1.5 מיליארד דולר. למרות קביעת בית המשפט כי יש סבירות גבוהה להצלחת התביעה, גביית הכספים מפיונגיאנג נחשבת כמעט בלתי אפשרית.

רוסיה פיתחה מטבע קריפטו ייעודי, A7A5, הצמוד לרובל, כדי לאפשר העברות כספים חוצות גבולות ולעקוף סנקציות. המטבע, המופעל על ידי חברה בשליטת בנק ממשלתי, טיפל ביותר מ־100 מיליארד דולר בפחות משנה. עם זאת, בורסת גרינקס, שדרכה נסחר המטבע, השביתה את פעילותה לאחר סנקציות אמריקאיות.

בסין, רשתות פשיעה דוברות סינית עיבדו כחמישית מהלבנת הקריפטו הידועה בעולם, בעיקר דרך טלגרם. קיים קשר בין סין לעקיפת סנקציות, כאשר היא קונה מרכזית של נפט איראני, ואיראן הלבינה מיליארדי דולרים דרך חברות קריפטו סיניות. הונג קונג מוזכרת גם היא כמוקד לעקיפת סנקציות.

ארגוני טרור כמו דאעש, אל־קאעידה, חמאס, חיזבאללה והג'יהאד האסלאמי משתמשים באופן קבוע בתשתית הקריפטו. דוח של הסנאט האמריקאי מצא כי ארנקים הקשורים לאיראן ולארגונים הנתמכים על ידה השתמשו בעיקר במטבע Tether.