סוף לעידן ללא פיקוח: נקבע המועד הרשמי להחלת כללי איסור הלבנת הון על הגמ"חים

מאת שקד גרין ערבה

עסקיםטון ענייני

עברית · מערכת חדשות אחת

הממונה על שוק ההון, עמית גל, פרסם הודעה רשמית על תחילת מתן רישיונות לגופי גמ"ח, מה שמפעיל רשמית את שעון העצר להחלת כללי איסור הלבנת הון על הענף. תקופת המעבר להטמעת החובות הרגולטוריות החדשות, שנקבעה ל-24 חודשים, מתחילה היום, והחובות יחולו במלואן בעוד שנתיים. במקביל, רשות שוק ההון העניקה 19 רישיונות לגמ"חים ועצרה גופים מפרים.

הידיעה ב-6 שורות · תקציר של baba

הממונה על שוק ההון, עמית גל, פרסם הודעה רשמית על תחילת מתן רישיונות לגופי גמ"ח.
ההודעה מפעילה רשמית את שעון העצר להחלת כללי איסור הלבנת הון על ענף הגמ"חים.
תקופת המעבר להטמעת החובות הרגולטוריות החדשות, בת 24 חודשים, מתחילה היום.
החובות הרגולטוריות המלאות יחולו על הגמ"חים בעוד 24 חודשים ממועד הפרסום.
עד כה הוענקו 19 רישיונות לגמ"חים שעמדו בתנאי האסדרה.
רשות שוק ההון החלה בצעדי אכיפה נגד גופים מפרים של הוראות החוק.

הממונה על שוק ההון, עמית גל, פרסם הודעה רשמית ב"רשומות" על תחילת מתן רישיונות לגופי גמ"ח (גמילות חסדים), צעד המפעיל רשמית את שעון העצר להחלת כללי איסור הלבנת הון על הענף. מוסדות הגמ"ח, הפועלים כבנקים קהילתיים ללא כוונת רווח ומנהלים מיליארדי שקלים, פעלו במשך שנים ללא פיקוח, מה שיצר חשיפה לסיכוני הלבנת הון. חוק הגמ"חים נועד להסדיר את הענף ולהתאימו לסטנדרטים בינלאומיים, אך יישומו התעכב עד להתקנת צו איסור הלבנת הון.

סעיף 20 לצו קבע תקופת מעבר של 24 חודשים להטמעת החובות הרגולטוריות החדשות, אך תחילת הספירה נקבעה למועד פרסום הודעה רשמית ב"רשומות" על תחילת מתן הרישיונות. פרסום ההודעה כעת, לאחר שבעבר ניתנו רישיונות מתוך הנחה שגויה שתקופת המעבר החלה, קובע כי תקופת ה-24 חודשים מתחילה היום. המשמעות היא שהחובות הרגולטוריות המלאות יחולו בעוד 24 חודשים.

בתום תקופת ההיערכות, הגמ"חים בעלי הרישיון יחויבו בניהול סיכונים, העסקת אחראי חובות איסור הלבנת הון, ביצוע הליכי KYC מוגברים ללקוחות בסיכון, ומניעת שירות לגורמים לא מורשים. בנוסף, יידרשו להטמיע מערכת דיווחים שנתית ממוכנת לרשויות. מאז התקנת הצו בספטמבר, הוענקו 19 רישיונות, ובמקביל החלו צעדי אכיפה נגד גופים מפרים.

הסיקור