בנק ישראל אישר כללים חדשים להסדרת קבלת כספים מעסקאות קריפטו

בנק ישראל פרסם את הגרסה הסופית של הכללים החדשים שיסדירו את האופן שבו בנקים יכולים לקבל כספים שמקורם בעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים. הכללים ייכנסו לתוקף ב-1 במאי 2027. השינוי המרכזי, שהיה קיים גם בטיוטת הכללים שהוצגה ביולי האחרון, הוא שבנקים לא יוכלו לסרב אוטומטית לקבל כספים מלקוח רק בשל הקשר שלהם למטבעות וירטואליים.

בנוסף, בוטלה הדרישה לבדיקה אוטומטית של מקור הכספים ו"מסלול הקריפטו" כאשר היקף ההעברות משירותי קריפטו עולה על 100,000 שקלים בשנה. במקום זאת, בנקים יידרשו להעריך את הסיכון של כל עסקה באופן פרטני. במקרים בהם הכספים מגיעים מחברה קריפטו ישראלית בעלת רישיון, או מחברה זרה מפוקחת ממדינה שאינה נחשבת בסיכון גבוה, הבנק יוכל לבצע בדיקה מקוצרת או לוותר על דרישת אישור מלא של "מסלול המטבע".

עם זאת, עסקאות עם ארנקים אנונימיים, שירותי מיקסר קריפטו, מדינות בסיכון גבוה או תרחישי העברה חריגים, עדיין יחייבו בדיקה מעמיקה. הגרסה הסופית כוללת גם הבהרות בנוגע לדרישות מחברות קריפטו וחברות המגייסות הון באמצעות הנפקת טוקנים, וכן כללים לעדכון לקוחות. בנק ישראל מתכנן לבחון את יעילות המערכת החדשה חמש שנים לאחר כניסתה לתוקף.