יש לכם כסף באלטשולר שחם? העסקה שמשפיעה על כ-2 מיליון חוסכים
חברת ווישור גלובלטק, בשיתוף עם המנכ"ל יאיר לוינשטיין, רוכשת 45% מחברת הגמל והפנסיה אלטשולר שחם תמורת כ-800 מיליון שקל, ו-10% נוספים תמורת כ-180 מיליון שקל. העסקה, שצפויה להשפיע על כ-2 מיליון חוסכים, נוגעת לניהול כ-112 מיליארד שקל בפעילות הגמל והפנסיה. ממייסדי ווישור, אמיל וינשל, מסר כי החברה חיזרה אחר אלטשולר שחם כשנתיים, וכי הרכישה נועדה להפוך את הקבוצה לשחקנית מרכזית בתחומי הפיננסים והביטוח.
כחלק מהעסקה, שם החברה צפוי להשתנות בתוך 18 חודשים, מה שיביא להיעלמות מותג אלטשולר שחם משוק החיסכון. פעילות הגמל והפנסיה תימכר ותפעל תחת שם חדש, בעוד שבית ההשקעות הפרטי של גילעד אלטשולר וקלמן שחם ימשיך לפעול בתחומים אחרים כמו קרנות נאמנות וניהול השקעות.
הכסף שכבר חוסך הציבור בקופות הגמל והפנסיה אינו מושפע מהעסקה, ונשאר שייך לחוסכים. שינוי הבעלות אינו כרוך במשיכה או העברה של הכספים, וגם מסלולי ההשקעה הקיימים אינם משתנים אוטומטית. דמי הניהול הקיימים גם הם אינם ניתנים לביטול שרירותי על ידי החברה החדשה, אם כי המדיניות המסחרית העתידית תקבע על ידי ההנהלה החדשה.
במקביל, מונתה לאה פרמינגר לנהל את מערך ההשקעות בגמל ובפנסיה, כחלק מבניית שדרת ניהול חדשה. וינשל התייחס לביצועים החלשים בעבר, שיוחסו להשקעות בסין ובארה"ב, והציג את הרכישה כהזדמנות לרענון ניהולי.
פעילות קרנות הנאמנות של אלטשולר שחם אינה נכללת בעסקה ונשארת בבעלות המייסדים. ווישור, שכבר שולטת בחברת הביטוח איילון, שוקלת לאחד את פעילות הגמל של שתי החברות בטווח של שלוש עד חמש שנים, בכפוף לאישורים רגולטוריים. השלמת העסקה צפויה להימשך מספר חודשים.
הכותב ממליץ לחוסכים לעקוב אחר הודעות החברה בנוגע לזהות המנהלים, מדיניות ההשקעות ודמי הניהול, ולהשוות נתונים כמו תשואות, דמי ניהול ורמת סיכון לפני קבלת החלטה על מעבר לגוף אחר.
