הבטיחו לכם פטור ממס בגיל 65? הנה מה שבאמת מגיע לכם
תומצת מתוך Bizportal על ידי baba
פרסומות המבטיחות פטור ממס בגיל 65 מטעות, שכן ההטבות תלויות בסוג החיסכון ותנאי זכאות ספציפיים. פטור ממס על פיקדונות בנקאיים מוגבל למי שנולד לפני 1948, בעוד שקופות גמל וקרנות השתלמות מציעות הטבות משמעותיות יותר, במיוחד לבני 60 ומעלה, ובמשיכה כקצבה. מטרת הפרסומות היא למשוך לקוחות לסוכנויות פנסיוניות.
הידיעה ב-5 שורות · תקציר של baba
- הבטחות לפטור ממס בגיל 65 בפרסומות מטעות ואינן נכונות באופן גורף.
- פטור ממס על פיקדונות בנקאיים מיועד רק למי שנולד לפני 1.1.1948.
- קופות גמל להשקעה ותיקון 190 מציעות פטור ממס רווחי הון במשיכה כקצבה לבני 60 ומעלה.
- קרנות השתלמות מציעות פטור ממס רווחי הון לאחר 6 שנים, או 3 שנים בגיל 67.
- הפרסומות נועדו למשוך לקוחות לסוכנויות פנסיוניות.
פרסומות רבות באינטרנט מבטיחות פטור ממס בגיל 65, אך הבטחה זו נכונה באופן חלקי בלבד ותלויה בסוג החיסכון ותנאי הזכאות. פטור ממס על פיקדונות בנקאיים ותוכניות חיסכון מיועד רק למי שנולד לפני ה-1 בינואר 1948, והוא מוגבל לתקרה שנתית של כ-15,000 שקל ליחיד. מי שנולד לאחר תאריך זה ישלם מס של 15% על הריבית.
במוצרי חיסכון פנסיוני, כגון קופות גמל להשקעה ותיקון 190, קיימות הטבות מס משמעותיות לבני 60 ומעלה. בבחירה למשוך את הכספים כקצבה חודשית, ניתן ליהנות מפטור מלא ממס רווחי הון. בתיקון 190, משיכה הונית חייבת במס רווחים נומינלי של 15% בלבד, וכן קיימת הטבה בירושה.
גם קרנות השתלמות מציעות הטבות מס. הפטור ממס רווחי הון מותנה בוותק של שש שנים, או שלוש שנים בלבד בגיל 67. אנשים הממשיכים לעבוד בגיל פרישה יכולים להמשיך להפקיד לקרן השתלמות וליהנות מאפיק חיסכון פטור ממס.
הפרסומות המבטיחות פטור ממס בגיל 65 נועדו למשוך לקוחות לסוכנויות פנסיוניות, המעוניינות שישאירו פרטים וישקיעו דרכן. הגיל הוא רק גורם אחד מבין רבים הקובעים את הזכאות להטבות מס.