קרנות ההשתלמות באוגוסט - אלטשולר חוזרת להוביל, ומה עשתה הקרן שלכם?
חודש אוגוסט היה חיובי עבור חוסכים בקרנות ההשתלמות, כאשר קרן אלטשולר שחם הובילה את התשואות בשני המסלולים המרכזיים, הכללי והמניות. במסלול הכללי, אלטשולר רשמה תשואה של 1.9%, לפני מיטב (1.7%) ומור (1.6%). במסלול המניות, אלטשולר הובילה עם 3.5%, לפני מור (2.6%) ומיטב (2.5%). ההצלחה של אלטשולר באוגוסט מיוחסת לחשיפה גבוהה יחסית לשוקי החוץ ולמניות טכנולוגיה אמריקניות, שנהנו מעליות חדות.
עם זאת, בחינת ביצועי הקרנות בטווחים ארוכים יותר, שנה ושלוש שנים, מציגה תמונה שונה. במסלול הכללי, קרן כלל מובילה את הטבלה בטווח של שנה (15.3%) וגם מתחילת השנה (8.4%). במסלול המניות, כלל מובילה גם כן בטווח של שנה (26%) ומתחילת השנה (13.5%). בטווח של שלוש שנים, כלל מובילה במסלול הכללי עם 43.6% תשואה מצטברת, בעוד במסלול המניות מובילה מור עם 75.7%.
הפערים בין הקרנות בטווחים הארוכים מדגישים את החשיבות של בחינת ביצועים על פני תקופות זמן מגוונות, ולא רק התשואה החודשית. חשיפה גבוהה לשוק האמריקאי, שהטיבה עם אלטשולר באוגוסט, יכולה להכביד בתקופות אחרות, במיוחד כאשר השקל מתחזק. לכן, מומלץ לחוסכים לא לבחור קרן רק על סמך הביצועים של החודש האחרון, אלא לבחון את מבנה התיק, דמי הניהול ואופק ההשקעה האישי.
בנוסף לתשואה, חשוב לבדוק את דמי הניהול, שכן פערים קטנים יכולים להצטבר לסכומים משמעותיים לאורך זמן. כמו כן, ניתן לשנות מסלול השקעה בקרן ללא אירוע מס, בהתאם לצרכים המשתנים של החוסך. קרנות ההשתלמות נהנות מיתרון מס משמעותי והכסף הופך לנזיל לכל מטרה לאחר שש שנים.
The same event, reported separately by each outlet. Open a few to compare what different newsrooms emphasize — and what they leave out.
Not the same event — other stories that share this one’s people, places, or theme: background, reactions, and follow-ups.
