הטעות שחברות משפחותיות עושות בדרך להעברת ההון לדור הבא
סיגל שפירא, מנכ"לית יוליוס בר בישראל, הדגישה בכנס חברות משפחתיות של גלובס כי העברת הון ובעלות לדור הבא היא תהליך מתמשך ולא אירוע חד-פעמי. היא ציינה כי בעוד שהעסק נבנה במשך עשרות שנים, העברת השליטה נתפסת לעיתים קרובות כחתימה על מסמך, בעוד שאמון, סמכות וזהות משפחתית נבנים לאורך שנים. שפירא ממליצה להתחיל את ההכנה להעברה בין-דורית כ-10 עד 15 שנה מראש.
לפי מדד המשפחות של יוליוס בר, עסקים משפחתיים אחראים ליותר מ-70% מהתוצר העולמי, אך כמחצית מהמשפחות העשירות אינן מתכננות העברה מסודרת. עד 2033 צפויים לעבור ליורשים נכסים בשווי של כ-30.9 טריליון דולר. שפירא הדגישה שהצלחת התהליך נמדדת לא רק בהעברת הנכסים, אלא גם בשימור הזהות המשפחתית, נושא שלעיתים מוזנח לעומת ההצלחה העסקית.
שפירא הציעה שילוב הדרגתי של הדור הבא, החל מחשיפה "רכה" כמו השתתפות בישיבות דירקטוריון כצופים, דרך הפקדת פרויקטים מוגדרים, ועד למעורבות פורמלית. היא הדגישה כי הכניסה למוקדי ההחלטה צריכה להתבסס על יכולת וניסיון, לא על גיל או קרבת משפחה, במטרה להעניק ליורשים כלים להפנות את המשאבים לכיוונים חדשים.
היא התייחסה גם למכירת העסק כאסטרטגיה לגיטימית, שיכולה לשמור על העושר והיחסים במשפחה, כפי שקרה ביוליוס בר. עם זאת, מכירה עלולה להוביל לתחושת ריקנות אצל המייסד. כדי להתמודד עם זאת, היא ממליצה לבנות זהות אישית מגוונת עוד לפני המכירה, באמצעות השקעה בפעילויות כמו דירקטוריונים או פילנתרופיה.
שפירא זיהתה שתי מטרות מרכזיות להעברה בין-דורית: שימור והגדלת העושר המשפחתי, ושמירה על לכידות המשפחה. שלוש מלכודות עיקריות הן היצמדות רגשית לנכסים לא יעילים, התעלמות ממחלוקות משפחתיות, והיעדר תשתית ותיעוד מסודרים. היא הדגישה את הצורך בתיאום בין החלטות עסקיות, משפטיות, פיננסיות ומיסוייות, והציעה מודל היברידי לניהול הון למשפחות שאינן מעוניינות בפמילי אופיס עצמאי.
לקראת סיום, שפירא הדגישה את חשיבות התיעוד הכתוב של הסכמות, כמו חוקה משפחתית, ותקשורת פתוחה באמצעות פגישות משפחתיות קבועות. היא ציינה כי תהליך ההעברה דורש זמן, כסף ומאמץ, אך יכול להוביל להזדמנויות חדשות, לפזר סיכונים ולשמור על תחושת ביטחון ושייכות לדור הבא. "אין פתרון אחד שמתאים לכולם", סיכמה, והדגישה כי העברה מוצלחת מתחילה שנים לפני החלפת הידיים בנכסים, בבניית אמון, זהות משותפת ותשתית ברורה.
